16:15 06.11.2007 | Все новости раздела "Единая Россия"
Банки обяжут сообщать в Росфинмониторинг о крупных сделках клиентов
 |
Законопроект, внесенный Правительством РФ, разработан с целью приведения российского законодательства в соответствие с пунктом "б" 19-й рекомендации Сорока рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Данным пунктом рекомендовано создать систему, при которой банки и иные финансовые учреждения и посредники сообщали бы о всех внутренних и международных операциях с наличными денежными средствами на суммы, превышающие установленный предел, национальному центральному ведомству с электронной базой данных, доступной компетентным органам для использования в делах, касающихся отмывания денег или финансирования терроризма, при условии обеспечения надежных гарантий надлежащего использования информации.
Норма подпункта 1 пункта 1 статьи 6 закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает обязательный контроль только за конкретно поименованными видами операций с наличными денежными средствами.
На практике имеют место иные случаи и способы использования наличных денежных средств при совершении операций юридическими и физическими лицами, являющимися клиентами организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Также действующая норма не учитывает случаи снятия со счета или зачисления на счет физического лица денежных средств в наличной форме и иные имеющие место случаи использования наличных денежных средств в расчетах физических и юридических лиц.
Согласно законопроекту, все организации, предусмотренные в статье 5 закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", будут обязаны представлять уполномоченному органу сведения о каждой операции клиента, если при совершении операции используются наличные денежные средства и если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тысяч руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тысячам руб., или превышает эту сумму.
Обсудить новость на Форуме