07:00 17.05.2010 | Все новости раздела "Белорусская социал-демократическая партия (Грамада)"

АВГИЕВЫ КОНЮШНИ ЕВРОПЫ, ИЛИ КАК ГРЕКИ ДОШЛИ ДО ЖИЗНИ ТАКОЙ? (ЕСЛИ ЗАВТРА ДЕФОЛТ)

Греческий долговой кризис вызвал настоящий шторм в европейской экономике, обвалив попутно и американский Dow Jones. Чтобы не допустить краха еврозоны, страны ЕС готовы раскошелиться на €750 млрд. Часть экспертов считает, что это успокоит рынки как минимум на ближайшее время (стр. 13). Другие, среди которых, в частности, нобелевский лауреат Пол Кругман и профессор Нью-Йоркского университета Нуриэль Рубини, полагают, что дефолта Греции все равно не избежать. А самые ярые пессимисты называют даже его точную дату — 19 мая. Если это случится, затрясет главных кредиторов — банки Франции, Германии, Великобритании, несладко придется и Италии (стр. 8). Но и этого мало: серьезные долговые проблемы у Португалии, Ирландии и Испании. Накроет или пронесет? Выживет ли евро? И чем плохие сценарии могут грозить России — разбирался The New Times

Зонтик против бури

19 мая Греция должна заплатить часть процентов по долгам в размере €8,1 млрд. К этому времени она получит первый транш из 110-миллиардного кредита, предоставленного ей Европейским союзом. Как Афины дошли до жизни такой?

По законам черного рынка

С 43-летним таксистом Христосом мы познакомились на трассе Салоники—Халкидики. Это его любимый маршрут — всегда полно туристов. Налогов Христос (в переводе с греческого его имя означает «мессия») почти не платит, декларируя необходимый минимум дохода. Есть у таксиста и приработок: его паспортные данные используют подставные лица для скупки земельных участков. Сделки оформляются, как правило, у частных нотариусов, оплата всегда производится только наличными. Христос недоволен правительством, которое, по его словам, «неправильно распорядилось европейскими деньгами».
Авторы приехали в Салоники за неделю до начала массовых беспорядков в Греции, вспыхнувших из-за недовольства населения правительственным курсом на «затягивание поясов». Бесчисленные кафе на набережной и прилегающих улицах были полны народа. Молодежь поглощала в огромных количествах кофейные коктейли по €5 за стакан. Один из нас спросил сопровождающего, Никоса: «Рабочий день все-таки, почему никто не работает?» — «А зачем, — радостно ответил он, — и так ведь хорошо. Деньги есть...»
На складе меховой фабрики его директор Спиро поведал: более 60% продаж осуществляется через знакомые турагентства, естественно, наличными. К примеру, купил шоп-турист у Спиро две шубы — вся поездка в Грецию идет ему за счет турагентства. Одно из турагентств держит сам Спиро на паях с приятелем.
Работа «по-черному», по мнению экспертов, составляет 25% ВВП Греции. Fakelaki (деньги в конверте) — норма греческой жизни. Сбор налогов — дело полностью провальное. Так, например, стало известно, что 450 врачей показали налоговикам заработок всего в €10 тыс. в год. Уже подсчитано: недобор ежегодно составляет свыше €30 млрд. Собственно, та же сумма, которую Греция может сэкономить в результате принятых правительством «жестких» мер. МВФ недавно обнародовал впечатляющий факт: 8401 грек должен своему государству налогов на €20 млрд.

Республика чиновников

Налоговые прорехи — не единственная беда Греции. Другая проблема — крайне раздутый госсектор. Госслужащих здесь на каждого жителя в 5 раз больше, чем в Великобритании. Всего же бюджетников более миллиона при населении 10,7 млн. Один из депутатов Европарламента в разговоре с нами в сердцах заметил: Греция из сельскохозяйственного общества превратилась в республику чиновников. И если бы не внешние заимствования, у страны никогда бы не было возможности содержать эту «армию». Обычный техник на государственной железной дороге получает €2 тыс. чистыми. Заработок машиниста локомотива — €7 тыс. (тоже чистыми). Уволить невозможно: они — госслужащие. Может быть, поэтому 60% жителей ФРГ, с завистью глядя на зарплаты греков, с которых многие к тому же не платят налоги, выступают против прямой помощи Греции.

Еще одна проблема — коррупция. Объем взяток превышает €3,5 млрд в год. Вот лишь один пример: 53 года назад была создана государственная фирма по осушению одного из озер в районе Фив с целью прокладки дорог. В том же 1957 году озеро высохло само по себе. Однако до сих пор на фирме трудятся 30 человек. Старое поколение ушло на пенсию, набрали новых людей. Средняя зарплата — до €2,5 тыс. в месяц... До сих пор существует в Салониках — с зарплатой! — и госструктура, которая готовила город к фестивалю в рамках программы «Культурная столица Европы», прошедшему еще в 1997 году. Какой же бюджет такое может потянуть?

Статистический маскарад

Еще один застарелый недуг — фальшивая отчетность. Другими словами, разные правительства страны регулярно мухлевали с данными, которые страна предоставляла и в процессе вступления в еврозону, и потом. Например, в 2001 году, когда Афины пере­шли на евро, бюджетный дефицит составлял 4,1% ВВП, а заявлено было 2%. Формально Греция не могла быть принята в союз, так как не выполняла одно из основных условий еврозоны — не более 3% дефицита ВВП. Как показало расследование европейской статистической службы «Евростат», в греческом бюджете не были отражены и расходы на оборону в 1997–2003 годах на общую сумму €7,8 млрд. В результате дефицитный бюджет и оказался на бумаге прибыльным.
«Статистическим маскарадом» назвал греческую отчетность глава «Евростата» Вальтер Радермахер. Одно непонятно: а раньше про греческую «лукавую цифру» бюрократы Евросоюза — ни-ни, не знали? Ответ Радермахера: «Мы подозревали обман, указывали на него, но сделать ничего не могли». Политическое начальство в Брюсселе предпочитало на все закрывать глаза, лишь бы не портить имидж ЕС и единой валюты.
А между тем проверять было что: и здравоохранение, где целые статьи расходов исключались из отчетности, и затраты на дорожное строительство, и сельское хозяйство, где, чтобы не показывать реальные цифры, умышленно годами не вводили электронную систему контроля, предпочитая платить штрафы. А ведь Греция получает многомиллиардные дотации ежегодно. Уже 10 лет ЕС требует возврата €880 млн, «использованных не по назначению». С кого теперь требовать? Порой доходило до курьезов. Как уже писал The New Times (см. № 10 от 22 марта 2010 года), в греческую статистику по ВВП в 2006 году были включены предполагаемые доходы от проституции, казино и черного рынка. В результате валовой продукт вырос на фантастические 25% и можно было показать рекордно низкий дефицит — 2,9%.
Еще один трюк имени Центрального банка Греции — игры с собственными долговыми обязательствами. Поскольку бумаги были в разных валютах, греки продавали свои расписки коммерческим банкам, а на вырученные деньги покупали активы в валюте с более выгодным на тот момент курсом. В результате в общем балансе долг как бы сокращался, так как процентные выплаты по нему скрывались, хотя на самом деле он никуда не девался. А коммерческим банкам эти операции были, как теперь ясно, весьма выгодны: особенно отличился американский инвестиционный гигант Goldman Sachs, заработавший на этом $300 млн (о расследовании деятельности этого банка, которое ведет Комиссия по ценным бумагам США, читайте в ближайшие дни на сайте).

Знают лишь боги

Спрашивается: коли правительство Греции и ее ЦБ уличили в махинациях с цифрами, то почему Европа не даст Афинам просто обанкротиться — зачем тратить на спасение авторов лукавых цифр десятки миллиардов евро? «Мы спасаем деньги наших граждан», — с несвойственным ей пафосом заявила канцлер Германии Ангела Меркель. И это правда: из €162 млрд, которые Греция должна иностранным вкладчикам, на долю немецких банков приходится пятая часть — €33 млрд. Помогут ли кредиты эллинам? Это знают лишь их боги на Олимпе. Простым смертным кажется, что нет, не помогут. Например, знаменитый экономист Нуриэль Рубини, предсказавший в свое время глобальный кризис финансовой системы, полагает, что Греция все равно вынуждена будет объявить себя банкротом — стабилизационный кредит лишь отложит это, да и то не более чем на год. Нобелевский лауреат Пол Кругман полагает, что единственный выход для греков — покинуть зону евро и девальвировать свою валюту. Он считает, что «жесткие меры», предложенные правительством страны и одобренные парламентом, несмотря на бурные демонстрации протеста, недостаточны, а принятие еще более жестких мер экономии политически невозможно. Впрочем, в Греции возможно все: в разгар кризиса стало известно, что Афины собираются строить новое посольство в Берлине — за €15 млн...

До свидания, евро?

Премьер-министр Люксембурга Жан-Клод Юнкер заявил о «мировом заговоре» против евро и происках спекулянтов, желающих, пользуясь случаем, обрушить эту валюту. Правда, где находятся эти спекулянты и сколько их вообще, до сих пор остается невыясненным. Но факт есть факт: с декабря евро по отношению к доллару потерял почти 25 центов, а основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Джон Тэйлор недавно на собрании своих сотрудников прокричал: «До свидания, евро! Привет, драхма, лира, песета и все остальные...»

Ульрих Блюм, глава Института экономических исследований в Галле (Германия): Греция не в состоянии вынести такие нагрузки. В стране практически нет более или менее значимой индустрии, греческая продукция неконкурентоспособна, отсутствуют сильные научно-исследовательские институты. И вообще 70% здешней экономики зависит от внутреннего потребления. А потому жесткие условия предоставления кредитов только усиливают рецессию. Да и государство не хочет сдавать свои позиции. Примером тому — жестко установленные тарифы на грузовые перевозки. Поэтому порой дешевле привезти груз из Кёльна в Афины, чем из Салоников.

Согласно одобренному бундестагом после бурных дебатов правительственному плану, в ближайшие три года Германия выделит Греции €22,4 млрд в рамках выработанной ЕС программы финансовой помощи. Из них в 2010 году будет выплачено € 8,4 млрд. Кредиты предоставит немецкий госбанк KFW. Федеральное правительство — а значит, и налогоплательщики — выступает в роли поручителя. В знак протеста против плана прямой помощи Греции несколько известных немецких экономистов во главе со специалистом по государственному праву Карлом Альбрехтом Шахтсшнайдером подготовили жалобу, которую обещали подать в Конституционный суд в Карлсруэ. МВФ недавно обнародовал впечатляющий факт: 8401 грек должен своему государству налогов на €20 млрд
Славин Алексей, Берлин , Карантонис Янис, Афины

                           Если завтра дефолт

Известный французский экономист — The New Times

Президент Франции Николя Саркози пригрозил вывести свою страну из зоны евро, если Германия откажется от прямой помощи Афинам. Саркози понять можно. Французские банки — первые в списке греческих кредиторов: долг Греции перед ними составляет €57,41 млрд. Возможное греческое банкротство может аукнуться для Франции кризисом ее финансовой системы 

В этих условиях встает вопрос об экстренных мерах по реформированию еврозоны, считает известный французский экономист, директор Центра исследований проблем индустриализации французской Высшей школы социальных наук (EHESS) Жак Сапир:

Греция не играет решающей роли в судьбе Европы: ее экономика представляет всего 2,6% ВВП еврозоны. Да и французские банки уже избавились от части греческих вложений, а те проблемы, что остались, можно будет решить, создав специальную программу помощи нашим банкам. Нужно смотреть на проблему шире: способен ли ЕС в целом справиться с дестабилизацией евро?

Почему же тогда Франция принимает такое деятельное участие в спасении греческой экономики, вкладывая более 20% от общей суммы финансовой помощи?
Париж не просто так дает деньги. Мы выпускаем долгосрочные облигации под 1,5–3,5% и кредитуем Грецию, но уже под 5%. Ситуация более чем скандальная, демонстрирующая, что общеевропейское единство — не более чем миф. Даже в таком катастрофическом положении каждый пытается заработать. Но эти меры все равно слишком запоздалые — их надо было предпринимать в октябре прошлого года. Грецию уже не спасти, ее банкротство — дело решенное. Надо беспокоиться о странах, стоящих следующими в очереди на дефолт, — о Португалии, Испании и Италии, падение рынков которых повлечет за собой обширный общеевропейский кризис.

Разве 750-миллиардный фонд для поддержки зоны евро не решает этой задачи?
Есть большие сомнения относительно его работоспособности. На мой взгляд, Германия в случае коллапса Португалии и Испании будет парализована затяжным политическим кризисом, который помешает ей принять необходимые контрмеры. Как только финансовые рынки поймут, что у обещанного колосса ноги-то глиняные, они тут же возобновят атаку на зону евро — и тогда ее будет уже не спасти. На самом деле у Европы нет больше возможности вести политические дебаты, отсчет времени идет уже на дни, если не на часы. Нужно немедленно начинать реформу европейских экономических институтов, в частности, изменить правила управления Европейским центробанком. Это даст нам еще примерно месяц отсрочки — им можно воспользоваться, чтобы принять необходимые меры. Если не начать реформу в ближайшие пару недель, зона евро развалится уже к сентябрю этого года.

И что тогда ждет Францию?
Если удастся сохранить еврозону, но, скажем, без Греции, то мы просто вернемся к состоянию 2000 года и сможем начать реформы в спокойном русле. Если же выйти из зоны евро, девальвируя свои национальные валюты, будут вынуждены Португалия, Испания и Италия, то Франции не останется ничего иного, как сделать то же самое: вернуться к франку с 20–30-процентной девальвацией, которая, несомненно, вызовет шок, но в долгосрочной перспективе только повысит конкурентоспособность французской экономики.

Готовы ли к этому французы?
Пока вопрос всерьез не обсуждается. Но худшим вариантом будет, если мы останемся наедине с Германией и евро: при сегодняшней расстановке сил это приведет к непрекращающимся конфликтам и невозможности оперативно реагировать на происходящие события.

Профессор Жак Сапир родился в 1954 году. Получил докторскую степень по экономике в университете Париж-X Нантер. С 1990 года работает в EHESS, с 1996 года занимает должность замдекана. Консультант министерства иностранных дел и министерства обороны Франции. Входил в экспертную группу Центробанка РФ по вопросам финансовой безопасности, а также в правительственную группу, работавшую над реформой законодательства по природным ресурсам в 2003–2004 гг. Читает семинары в московской Высшей школе экономики. Известный специалист по экономике СССР, постсоветской России, а также переходных экономикам стран Восточной Европы. 
Интервью взял Сергей Хазов (Париж) 

Список французских банков, в портфеле которых есть значительные греческие долги, возглавляет BNP Paribas: он одолжил Греции €5 млрд и еще €3 млрд — в виде кредитов греческому бизнесу. За ним стоит Crеdit Agricol, общая сумма кредитов которого составляет €4,2 млрд, но он может наиболее серьезно увязнуть в греческом кризисе, поскольку с 2006 года владеет греческим банком Emporiki с €23 млрд частных и коммерческих кредитов, а также 3 млрд, выданными другим банкам. Замыкает список Socieїteї Geїneїrale, прокредитовавший Грецию на €3 млрд, ему также принадлежит 54% греческого банка Geniki, выдавшего кредитов более чем на €4 млрд.

                                                                 Италия: «В очередь за греками? Нет уж...»

Итальянцы не любят своих министров, политиков считают жуликами и обманщиками. Верят только в себя и в деньги. А заявления Банка Италии позволяют надеяться на лучшее: низкие бюджетный дефицит и внешний долг, солидные валютные запасы. Совокупный долг граждан, предприятий и государства также весьма скромен по сравнению с другими странами. Банковская система устойчива. Прирост промышленного производства за первые три месяца 2010 года составил 0,5%. Наверняка потребуется время, чтобы понять, в какую «зону турбулентности» оказалась втянутой Италия вместе с остальными финансовыми рынками. Тревожное состояние экономики ощущалось уже несколько месяцев, но последствия с полной силой дали о себе знать только сейчас. В ходе соцопросов 13% итальянцев заявили, что один человек в семье потерял работу, «сел» на временное пособие по безработице или переведен на неполный рабочий день. Четверо из десяти сократили расходы, 35% стали меньше ходить в рестораны, 31% экономит на продуктах. И что уж совсем неприемлемо для патриотов национальной кухни — на 28% стало больше клиентов предприятий быстрого питания: дешево и сердито! При этом уровень доходов на Апеннинах один из самых низких: среди 30 наиболее развитых промышленных стран Италия по уровню зарплаты занимает лишь 23-е место. Жители Апеннинского полуострова прекрасно понимают, что платить по кризисным счетам им придется-таки — прежде всего дальнейшей потерей работы. Бизнес переводит из Италии в страны с дешевой рабочей силой предприятия и там же размещает заказы. Коррупционеры раздают друзьям подряды на провальные или ненужные проекты, а расходы ложатся на бюджет, истощенный систематическим уклонением от уплаты налогов и ликвидацией предприятий у себя дома. При этом итальянцы в очередь за Грецией вставать твердо не намерены, уверяют местные эксперты. Есть другие кандидаты. А для итальянцев Греция стала зеркалом, в котором проглядываются образы современного мира — злого, голодного, «оздоровленного» до нитки непомерными налогами, лишенного социальных завоеваний и прав. Редкий случай, когда можно поучиться на чужих ошибках.
Сергей Иезуитов, Рим